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Os Fundos de Investimento Mobiliário ou Organismos de Investimento Coletivo (OIC), são instrumentos financeiros que permitem aos pequenos investidores a aplicação das suas poupanças em regime conjunto, com uma gestão profissional, com objetivos e estratégias de investimento predefinidas, permitindo-lhes participar de um leque mais alargado de investimentos.
Ao analisar um Fundo de Investimento deve ter em conta, principalmente, as seguintes caraterísticas:
Como sabemos que os investidores não são todos iguais, disponibilizamos soluções de investimento que se adequam a vários objetivos e tolerância ao risco.
O leque de fundos de investimento da Optimize distingue-se, sobretudo, pela estratégia de investimento de cada fundo. Esta estratégia define o tipo de investimentos e ativos que a equipa de gestão seleciona para compor a carteira, de acordo com os objetivos e perfil de risco de cada solução.
Existem várias medidas para avaliar o risco de um fundo, que procuram determinar o grau de exposição às oscilações do mercado e, de forma mais ampla, a probabilidade de incorrer em perdas no capital investido. De um modo geral, é importante ter em conta que risco e retorno esperado estão diretamente relacionados: quanto maior o risco, maior a expectativa de retorno; por outro lado, um menor risco implica, geralmente, um retorno potencial mais reduzido.
O valor mínimo de investimento é uma característica específica de cada fundo. Pode consultar esse valor na página correspondente a cada solução de investimento.
As unidades de participação (UP) são parcelas unitárias, que representam o investimento dos subscritores no capital de um fundo de investimento. A Sociedade Gestora do fundo fraciona o investimento total que recebe dos seus subscritores em unidades de participação, valorizadas geralmente diariamente.
Nada! Em caso de falência da entidade gestora, uma vez que o património dos fundos é segregado do da Sociedade Gestora, o património dos clientes nunca é afetado. No caso da Optimize, a CMVM iria nomear outra Sociedade Gestora para prosseguir com a gestão dos fundos. De referir, no entanto, que a Optimize é uma sociedade sólida, com rácios de capital muito elevados, para além de ser uma sociedade lucrativa.
Poupar e Investir para um Futuro Melhor
Episódio: Fundos de Investimento
Comissão de subscrição
(Excepto no Portugal Golden Opportunities)
Comissão de resgate
Comissão de manutenção de conta
Comissão de performance
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EM MANUTENÇÃO
Rentabilidades
As rentabilidades divulgadas representam dados passados e não constituem uma garantia de rentabilidade futura. O valor das unidades de participação pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Os fundos geridos pela Optimize Investment Partners são fundos de investimento mobiliário, cujos prospetos completos e IFI se encontram disponíveis nas entidades comercializadoras. As taxas de rentabilidade mencionadas são líquidas de comissão de gestão e de depósito, de custos de auditoria e de taxa de supervisão. Os valores divulgados têm implícita a fiscalidade suportada pelo organismo de investimento coletivo e impende sobre o investidor o eventual pagamento de impostos sobre as mais-valias. O investimento no organismo de investimento coletivo pode implicar a perda do capital investido. As medidas de rentabilidade anualizadas divulgadas, calculadas tendo por base um prazo superior a um ano, só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado durante a totalidade do período de referência. As rentabilidades anuais médias referidas com indicação “Desde Início” dizem respeito ao período decorrido entre a data de criação de cada fundo (Optimize PPR Ativo a 25-09-2008, Optimize PPR Equilibrado a 25-09-2008, Optimize PPR Moderado a 19-08-2010, Optimize PPR Agressivo a 31-12-2018, Optimize Global Flexible Fund a 24-11-2008, Optimize Europe Value Fund a 31-12-2010, Optimize Global Bond Fund a 01-07-2013, Optimize Selecção Agressiva, Optimize Selecção Base e Optimize Selecção Defensiva a 02-11-2015, Optimize Capital Pensões Acções, Optimize Capital Pensões Equilibrado e Optimize Capital Pensões Moderado a 03-01-2011) e 26-11-2024.
